The Better Planner EP6 : ❗️♟️"ความขัดแย้งทางผลประโยชน์" ที่อาจเกิดขึ้น นักวางแผนการเงินอย่างเราจัดการอย่างไร ?

และเป็นเรื่องปกติ ที่เมื่อมีการเสนอขายผลิตภัณฑ์นักวางแผนการเงินก็มักจะได้รับผลประโยชน์ตอบแทน เช่น ค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์เหล่านั้น

"เอวี่" เข้าใจดีครับว่าด้วยรูปแบบนี้บางครั้งลูกค้าอาจเกิด ข้อสงสัย ขึ้นมาได้ว่าผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการแนะนำนั้นเป็นไปเพื่อประโยชน์ของตัวลูกค้าอย่างแท้จริงหรือไม่?หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ทำให้นักวางแผนการเงินเลือกแนะนำผลิตภัณฑ์นั้นๆ หรือเปล่า?

เพื่อนๆนักวางแผนการเงินจะจัดการกับข้อสงสัยนี้ได้อย่างไร?กลไกสำคัญที่สุดในการสร้างความสบายใจให้กับลูกค้าก็คือ"การเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ" และ"การเปิดโอกาสให้ลูกค้าได้ซักถาม" ครับ

แน่นอนว่าเพื่อนๆ เองก็ต้องเตรียมคำอธิบายต่างๆไว้ให้พร้อมและถูกต้องเหมาะสมด้วยนะครับ

"เอวี่" ขอชวนเพื่อนๆ มาดูกันว่าการเปิดโอกาสให้ลูกค้าได้ใช้สิทธิ์ในการสอบถามควรครอบคลุมประเด็นสำคัญอะไรบ้างเพื่อให้ลูกค้าสบายใจและมั่นใจในคำแนะนำของเราครับ

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะสอบถามและได้รับประวัติโดยสังเขปของตัวนักวางแผนการเงินเพื่อให้ลูกค้ารู้จักและเชื่อมั่นในคนที่ดูแลแผนการเงินให้เขา

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะสอบถามและได้รับข้อมูลแหล่งที่มาของรายได้ ของนักวางแผนการเงินเพื่อให้เข้าใจรูปแบบการดำเนินงาน

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะสอบถามและได้รับทราบผลประโยชน์ที่นักวางแผนการเงินได้รับจากการให้คำแนะนำต่างๆ อย่างชัดเจน

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะสอบถามและได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับเหตุผลและที่มาของการได้มาซึ่งคำแนะนำต่างๆของนักวางแผนการเงิน เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจตรรกะเบื้องหลังการตัดสินใจ

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะดำเนินการหรือไม่ดำเนินการตามคำแนะนำใดๆของนักวางแผนการเงินได้อย่างอิสระนี่คือสิทธิ์ขั้นพื้นฐานของลูกค้า

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะร้องเรียนหรือแจ้งพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมของนักวางแผนการเงินให้กับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องได้ดำเนินการตรวจสอบแต่ก่อนจะถึงขั้นตอนนั้นนักวางแผนการเงินจะร่วมแก้ปัญหาต่างๆที่เกิดขึ้นอย่างเต็มความสามารถก่อน

ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะ ยกเลิก หรือยุติการรับบริการได้ทุกเมื่อที่ต้องการ.สร้างความสบายใจด้วยความเป็นมืออาชีพหากเพื่อนๆนักวางแผนการเงินสามารถจัดการกับประเด็นเหล่านี้ได้อย่างโปร่งใสและเป็นมืออาชีพ จะช่วย คลายข้อสงสัย ที่อาจเกิดขึ้นและทำให้ลูกค้า สบายใจที่จะปฏิบัติตามคำแนะนำที่ได้รับมากขึ้นครับ

สิ่งเหล่านี้ไม่ได้เป็นเพียงแค่การปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้นนะครับแต่ยังเป็น ส่วนสำคัญของความเป็นมืออาชีพสำหรับผู้ที่ประกอบอาชีพนักวางแผนการเงินด้วยครับ การสร้างความไว้วางใจและความโปร่งใสคือรากฐานของความสัมพันธ์ระยะยาวที่แข็งแกร่งกับลูกค้าครับ