บทความ

"เอวี่" ขอตอบเลยว่า เป็นไปได้อย่างแน่นอนครับ! ในทางโครงสร้างแล้วการเป็นนักวางแผนการเงิน Part-Time ก็ต้องมีการสังกัดบริษัทหรือทีมที่พร้อมสนับสนุนรวมถึงมี Partner ด้านผลิตภัณฑ์และข้อมูลเชิงลึกต่างๆ ที่พร้อมทำงานร่วมกับ Planner ที่ทำแบบ Part-Time

เพื่อนๆ นักวางแผนการเงินคงทราบดีว่าในการทำงานของเรานั้น เรามีโอกาสได้เจอผู้คนมากมาย ลูกค้าแต่ละท่านก็มีความหลากหลายไม่ว่าจะเป็นคนที่ เก่งมากๆรู้เรื่องการเงินเป็นอย่างดีไปจนถึงคนที่ไม่มีพื้นฐานความรู้เรื่องนี้เลยใช่ไหมครับ?นี่แหละครับคือโจทย์สำคัญ! เพราะการสื่อสารเรื่องใดๆกับลูกค้า พวกเราจึงต้องประเมินลูกค้าให้ออกว่าควรสื่อสารในรูปแบบไหนถึงจะเหมาะสมที่สุด

การเป็นปรึกษาทางการเงินมืออาชีพ จำเป็นต้องมีใบอนุญาตอะไรบ้างวันนี้ “เอวี่” จะมาแนะนำและอธิบายเพื่อนำไปออกแบบและวางแผนสอบของตัวเองกันนะครับ

ทำให้คิดไปว่าถ้าตัวเองไม่ใช่คนแบบนั้นจะสามารถทำอาชีพนี้ได้ดีจริงหรือ?"เอวี่" ขอบอกเลยว่า ไม่จริงเสมอไปครับ!

และเป็นเรื่องปกติ ที่เมื่อมีการเสนอขายผลิตภัณฑ์นักวางแผนการเงินก็มักจะได้รับผลประโยชน์ตอบแทน เช่น ค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์เหล่านั้น"เอวี่" เข้าใจดีครับว่าด้วยรูปแบบนี้บางครั้งลูกค้าอาจเกิด ข้อสงสัย ขึ้นมาได้ว่าผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการแนะนำนั้นเป็นไปเพื่อประโยชน์ของตัวลูกค้าอย่างแท้จริงหรือไม่?หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ทำให้นักวางแผนการเงินเลือกแนะนำผลิตภัณฑ์นั้นๆ หรือเปล่า?

โดยทั่วไปแล้ว เราก็จะมี นัดครั้งที่ 1 เป็นนัดสำคัญเพื่อทำความเข้าใจบริการ ทำความรู้จักลูกค้าอย่างลึกซึ้งและเก็บข้อมูลเพื่อนำไปจัดทำแผน ก่อนที่จะมีการนำเสนอแผนในครั้งต่อไปแต่ "เอวี่" อยากบอกว่า... นักวางแผนการเงินมือโปรหลายคนไม่ได้มีแค่นัดแรกนะครับ แต่พวกเขามี "นัด 0" กับลูกค้าด้วย!

ถ้าใช่ การดูแลลูกค้าให้เพิ่มขึ้นเรื่อยๆถือเป็นหัวใจสำคัญที่จะพาพวกเราก้าวไปสู่การเป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพที่แข็งแกร่งและมีลูกค้าอยู่ในความดูแลมากมายได้ในที่สุดแต่ "เอวี่" ขอเตือนว่า...การจะก้าวไปถึงจุดนั้นได้พวกเราต้องไม่พลาดเรื่องเล็กๆแต่สำคัญมากเรื่องหนึ่งนั่นก็คือ "การจัดการข้อมูลลูกค้า"

เพราะในการเก็บข้อมูล ให้มีประสิทธิภาพนั้น "ต้องใช้ทุกวิธีร่วมกัน" และยัง "ต้องฝึกฝนมาเป็นอย่างดี" ด้วย ถ้าเพื่อนๆ "ไม่ใช้ทุกวิธีร่วมกัน" ก็อาจพบว่าน่าเบื่อและเยอะเกินไป นั่งคุยไปกรอกฟอร์มไป หลายๆ นาที เผลอๆ ลูกค้าดึงแบบฟอร์มไปกรอกเองปล่อยให้เรานั่งรอเงียบๆ Dead Air มาเต็มประสบการณ์ที่ได้รับก็ไม่ดีทั้งสองฝ่าย

เบื้องหลังกว่าจะได้เป็นแผนสักเล่มนั้นเต็มไปด้วยหยาดเหงื่อ ความทุ่มเท การคิดวิเคราะห์อย่างหนัก • เร็วไปบ้าง • ตื้นเขินไปบ้าง • ศัพท์เทคนิคมากไปบ้าง • อธิบายการคำนวณลึกเกินไปบ้าง • ให้น้ำหนักกับบางเรื่องมากไปบ้าง • อ่านตามเอกสารจนลูกค้าเบื่อบ้าง • ลูกค้าเหนื่อยล้า ก่อนจะถึงจุดสำคัญบ้าง

แต่บ่อยครั้งที่นักวางแผนการเงินมือใหม่ (หรือกระทั่งมือเก๋า) พลาด !!! ใน "ครั้งแรก" จนทำให้ไม่มีโอกาสสานต่อ Relationship กับลูกค้าในระยะยาววันนี้ "เอวี่" มี 3 เทคนิคเล็กๆ ที่จะช่วยให้พวกเราใช้เป็น Check-List ในการเตรียมตัว เพื่อให้นัดแรกกับลูกค้านั้นเต็มไปด้วยความ "ประทับใจ"